理财经理大赛赛前辅导方案,黄国亮授课

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理财经理大赛赛前辅导方案

（本课程大纲可根据企业实际需求进行调整。如有相关企业内训需求，请致电010-62278113咨询具体事宜！）

一、项目背景
说起理财经理，很多人脑海中会浮现财富管理专家的印象。
的确，随着国民财富的增长和百姓理财意识的增强，拥有专业投资理财技能的理财经理,在老百姓的理财活动中发挥着越来越重要的作用。
为激发理财经理的前进动力，不断提升理财经理的综合素养，为客户提供更专业、高层次、全方位的金融服务，各银行每年都会组织理财经理专业技能大赛，通过大赛展现各分行个金转型发展成果，实现了以赛促学、以赛促教，将比赛竞技与专业能力提升有机结合，掀起了“学业务、提技能、精专业、促发展”的理财经理岗位练兵新高潮。

二、项目目标
打造高水平、强技能的理财经理，具备专业级资产配置技能，灵活运用各种金融工具为客户提供全方位金融服务，同时具有强大的个人素养能力，从商务礼仪、沟通能力、客户关系处理等多角度提升，让学员能成为独立理财工作室的运作主体，为中高端客户群提供全方位系统服务，成为客户的私人财富顾问，并能策划开展升级版理财营销活动。

三、设计思路
1、采取一对一辅导的模式，从逐一自我展示开始，一方面了解学员的基础和特长，另一方面为之后的一对一辅导和团队协作辅导奠定基础；
2、调整参赛心态，重塑竞赛礼仪，提升理财经理的自我展示能力；
3、重点训练语言呈现与演讲能力，提高其演讲口才，展现理财经理的风采与专业；
4、强化客户解决方案撰写与呈现能力、客户开发技巧，以及沙龙活动策划技巧，提高理财经理客户服务与维护能力，展现其资产规划与金融理财的专业能力；
5、通过现场模拟与对决训练，强化各项专业技能与参训技巧；
6、最后透过竞赛模拟，熟悉竞赛流程，提高现场应变能力。

四、项目收益
1．培养参赛队员商务礼仪，规范仪容仪表、形体仪态、举止谈吐、与客会面等礼仪；
2．增强参赛队员自信心，提高自我认同感，确保参赛时自信展示自我；
3．帮助参赛队员调整心态，避免因情绪紧张等负面因素影响竞赛时的能力展示，使队员从容应对比赛；
4．掌握撰写客户解决方案的技巧，并通过一定的方式展现出来，做到有亮点、有重点、形象直观、逻辑清晰、观点表达明确；
5．掌握客户开发的流程与技巧，并将其展现到案例演示中，提高客户的服务能力；
6．通过讲授、研讨、练习、演练，帮助队员理解、观摩、练习并掌握演讲口才，提升演讲技能；
7．掌握竞赛类演讲中渲染氛围、打动评委的技巧；
8．掌握幽默的方法并练习运用，迅速获得客户好感；
9．现场对决训练，提高学员现场展示与参训技巧；
10．竞赛模拟，评委现场点评，使理财经理熟悉比赛的各大环节应赛技巧与操作方法，提升学员信心，提高参赛技能。

五、辅导计划

第一阶段：
第一天
第一单元：客户信息收集
1、面谈设计
a) 面谈流程设计
b) 争取信任——面谈目标设定
讨论：理财服务流程设计
2、面谈沟通
a) 信息高效收集40问句
b) 信息的高效分析整理
设计：客户信息收集话术设计
第二单元：理财案例客户信息判别与需求挖掘
1、理财客户信息收集
2、理财客户信息整理
第三单元：信息收集情景演练
a) 每组派遣1-2名理财经理
b) 每组派遣1人担任“模拟客户”
c) “模拟客户”案例信息导入
d) 演练规则说明 1.
第二天：现场辅导
1、客户信息收集
2、客户信息整理分析
3、客户异议处理

第二阶段：
第一天
第一单元：资产配置组合
1、资产配置五个步骤
2、 2、基于核心目标的资产配置
第二单元：资产配置情景演练
e) 每组派遣1-2名理财经理
f) 每组派遣1人担任“模拟客户”
g) “模拟客户”案例信息导入
演练规则说明
第二天：现场辅导
1、客户需求挖掘激发
2、单一规划配置方案设计

第三阶段：
第一天：
第一单元：家庭综合理财资产配置与规划案例
案例演练——综合理财规划操作案例演练及PK
第三单元：方案制作情景演练
h) 每组派遣1-2名理财经理
i) 每组派遣1人担任“模拟客户”
j) “模拟客户”案例信息导入
演练规则说明
第二天：现场辅导
1、客户综合规划需求激发
2、客户信息收集整理分析
3、初步方案制作

第四阶段：
第一天：
第一单元：特殊规划方案制定
第二单元：财富掠夺的十大风险
课程演练——客户信息收集与方案编写演练、点评
第二天：现场辅导
1、客户特殊规划需求激发
2、特殊规划方案制作

第五阶段：
第一天：
第一单元：方案PPT制作与呈现
1、方案设计基本要求
2、方案制作细项
3、排版设计
4、动画运用
5、色彩运用
6、方案讲解及要诀训练
设计演练——PPT设计演练
演讲演练——PPT设计与运用
1、第二单元：分组演练
演练方式：理财经理与模拟客户一对一、二对一模拟演练，主要考验理财经理在与客户面对面交流中包括：礼仪、沟通语言、引导技巧、信息收集、信息解读、销售氛围营造、工具运用、异议处理、营销促成等整体观察。 1、
第二天：现场辅导
1、客户方案PPT制作
2、客户方案讲解呈现

第六阶段：
第一天：
第一单元：赛事简介与参赛流程介绍
理财大赛类型与流程介绍
讨论——参赛要诀交流
站在评委立场看问题
a) 评委想看到“我”呈现什么
b) 评委想看到什么样的理财方案
c) 优秀理财经理需要具备素质
d) 评委评选原则
交流——评委想看什么？
第三单元：短时演讲与语言呈现
1、演讲素能培训
2、演讲技巧培训
3、演讲过程细节培训
4、个人介绍精炼
5、演讲技巧提炼
6、演讲呈现优化
7、清理并茂的有效表达训练
8、开放式提问环节应对技巧训练
演讲演练——亮眼的自我介绍
演讲演练——演讲训练与点评 1、
第二天：
第一单元：参赛现场对决训练
1、客户案例分析对决
案例辩论演练
课程演练——现场对决模拟演练
*备注：以上时间可根据实际情况压缩至6-8天，具体请联系您的助理

培训讲师：黄国亮老师，理财规划管理专家
·暨南大学金融管理硕士
·注册理财规划师（CFP）
·国家高级理财规划师（SChFP）
·金融行业沙龙活动指导顾问
·家庭财富法务法商（LQ）顾问/成人与儿童财商（FQ）开发顾问
中山大学特聘理财讲师、美国注册财务策划师协会特约讲师、亚洲魅力导师研究院金牌讲师、《广州日报》特约理财顾问、中国注册理财规划师协会特约讲师、专家组成员。

主讲银行课程： 《理财经理技能培训》、《精彩贵宾沙龙活动举办》、《“期”开得胜——期缴产品营销策略（银保）》、《理财产品营销技能提升（基金与保险营销）》
实战经验：黄国亮老师是国内首批持证理财规划师，多年来一直从事金融投资及金融市场研究，成果颇丰。曾任中国环境资源集团有限公司投资项目经理、中凯实业集团有限公司投资项目部总监、多家公司的投资理财高管，现任广州市某理财咨询公司首席理财顾问。黄老师从 2005 年开始从事理财顾问工作，帮助了数百客户，让他们从了解投资理财管理之术到掌握投资理财管理之道。
近年来，黄老师专注于把理财实务转化，设计了面向金融从业人员的理财营销、理财专业服务实战系列课程，指引学员如何为客户提供专业的资产配置服务，并从资产配置切入理财产品的高效营销。从 2008 年至今已经为近百个金融机构数万名金融行业学员提供专业的理财课程培训。
另一方面，黄老师亦凭借多年的理财团队管理经验、理财规划师专业评审经验与理财实操经验，为银行、保险等金融机构提供打造专业理财规划师精英团队的解决方案，从人员选拔、基础技能训练、专业技能升级、客户资产整体配置服务、理财比赛等一篮子系统服务。目前，已经为邮储银行系统、郑州银行总行、中行浙江省分行、建行武汉市分行、中行武汉市分行、农行临沂市分行等提供专业的精英打造项目，成绩显著！其中 2015-2016 年为郑州银行总行提供理财经理团队精英打造暨第二届“金梧桐”杯财富管理知识竞赛项目，为该行培养出二十多位优秀理财经理，已经为该行创造了卓越的中间业务成绩，并形成了系统理财规划方案模板。
2015 年开展的建行武汉市分行、中行武汉市分行精英团队打造项目，受训对象囊括2015年武汉市十佳理财规划师个人前五名，团体前五名中占三席。2012 年辅导的第三方理财机构精英团队夺得“全国十佳理财师大赛”团队第一名。2017 年辅导渤海银行广州分行客户经理参加总行理财方案大赛，辅导对象荣获一等奖。
授课风格：黄老师的课程互动和参与性强，他通过演练、角色扮演、情景模拟、沙盘游戏、案例讨论、分享等多种授课方式，让学员带着困惑和问题来，带着方法和解决方案回去，在课程中就能有所收获。黄老师独特的授课风格、多样的形式、实战性的内容和感染性的演绎，无不让现场的学员齐声称赞。