【课程时间】2025年11月27-28日 线上直播
【培训费用】6980元/年/单位（含不限人数和复训，手机、电脑、会议投屏均可观看）
【线上年卡】12800元/年/单位（含不限人数和复训，手机、电脑、会议室 投屏均可观看；课程涉及已有 deep seek 财务、审计和合规管理、税务、法务、 内控、成本、经营分析、业财融合、财务 BP、预算、应用办公软件和BI和 AI、非财、海外财经风险管理、财务人力资源管理等）加入年度会员优惠更多.......可根据企业和行政事业单位需求调整课程颗粒度，提供内训定制服务和微咨询等。
【课程背景】
随着人工智能技术在监管领域的深度应用，“穿透式监管” 已成为企业风险防控、合规管理的核心要求。当前，政策层面明确 2025 年内控文件需融入穿透式监管理念，企业面临从主体穿透、业务穿透到数据穿透的全方位监管挑战，同时 11 类重大问题风险（如非相关多元化、虚假贸易等）频发，传统内控与审计模式难以应对。在此背景下，审计合规人员亟需掌握 AI 驱动的穿透式监管工具与方法，实现从 “事后追责” 向 “风险前置防控” 的转型，本课程旨在帮助相关人员紧跟监管趋势、提升智能化履职能力，助力企业构建适应 AI 时代的内控与审计体系。
【课程收益】
政策与趋势洞察：系统掌握穿透式监管政策核心要点（含 2025 年内控文件要求）、国际风险防范 “三道防线” 与 “三线模型”，明确 AI 时代监管合规的发展方向，避免因政策理解偏差导致的合规风险。
AI 工具应用能力：熟练运用 AI 智能体、AI 风险扫描、线索挖掘矩阵、动态风险模型等工具，实现合同风险快速解析、资金流向穿透、虚假交易识别、自动化审计等实操技能，提升工作效率 50% 以上。
重点领域风控能力：深入掌握采购、销售、费用、工程、资金五大重点业务领域的穿透式风控与审计方法，能独立设计智慧风控模型（如供应商生命周期管理模型、差旅费时空差异模型），精准识别舞弊与合规风险。
转型与实战能力：通过典型案例（如某央企 AI 穿透监管、某金融机构虚假贸易识别）和工具演练（美亚亿安远程审计），掌握纪检监督智能化、证据链构建（区块链存证）等进阶技能，实现从传统审计向 “AI + 穿透式监管” 的角色转型。
【课程特色】
理论讲授：政策解读、模型解析（如三线模型、线索挖掘矩阵）、方法论讲解，结合国际国内典型案例分析；
实操演示：AI 工具实操（如 AI 合同风险解析、美亚亿安远程审计）、大数据模型搭建（如采购比价系统、费用异常监控模型）；
案例研讨：分组讨论重大舞弊案例（如贪污职务侵占、虚假贸易），模拟制定穿透式监管解决方案；
互动答疑：针对学员所在企业的实际问题（如采购滥用职权、差旅费虚假报销），现场提供 AI 赋能的风控建议。
【课程对象】
·企业内部审计人员、合规管理人员、风控专员；
·纪检监察部门工作人员、财务监督岗位人员；
·央企 / 国企、上市公司内控部门负责人及核心骨干；
·金融机构、大型民企负责监管对接与审计合规的中高层管理者。
【课程大纲】
第一讲：AI时代穿透式监管的政策背景与转型必要性
一、穿透式监管的政策演进与核心要求
1.从“传统监管”到“穿透式监管”的升级逻辑
1.1 国内政策：2025年内控文件中穿透式监管的明确要求与合规红线。
1.2 国际经验：“三道防线”与“三线模型”在AI时代的融合应用。
2.全方位立体式穿透的三大维度
2.1 主体穿透：从企业法人到实际控制人、关联方的AI识别图谱。
2.2 业务穿透：从业务流程到交易实质的AI核查（聚焦非相关多元化、虚假贸易等11类风险）。
2.3 数据穿透：多源数据融合下的AI风险溯源与责任界定。
二、审计合规人员面临的挑战与AI赋能机遇
1.传统审计合规模式的三大局限性
1.1 事后审计滞后性案例：某企业因未能实时发现虚假贸易导致重大损失。
1.2 海量数据处理能力不足。
1.3 风险预警机制缺失。
2.AI驱动的转型机遇
2.1 AI智能体：为穿透式监管提供7x24小时实时监控与动态预警。
2.2 案例分析：某企通过AI穿透监管平台，实现采购合同风险前置拦截的实践。
2.3 智能化工具如何解决合同审核、票据验真、资金追踪等核心痛点。
第二讲：AI驱动的穿透式监管核心技术与工具应用
一、穿透式监管的AI核心技术体系深度解析
1.数据穿透技术
1.1 多源数据融合与治理：内外部数据（业务、财务、监管）的整合策略。
1.2 数据溯源与质量评估：利用区块链实现数据全流程可追溯、防篡改。
案例分析：某电商平台用户数据泄露事件中，如何通过区块链技术快速精准溯源。
1.3 AI数据清洗与异常检测：自动识别并修复数据脏污、虚假记录。
案例分析：某医疗机构运用AI算法检测医疗数据中的虚假报销记录。
2.模型穿透技术
2.1模型可解释性工具：LIME、SHAP等在风险模型决策解读中的应用。
案例分析：解构某银行AI信贷审批模型，发现并修正其对特定人群的潜在歧视风险。
2.2 动态风险模型：基于机器学习的异常交易识别模型（如虚假贸易、资金异动）。
2.3 线索挖掘矩阵：多维度数据交叉验证与实时智能预警的逻辑构建。
二、AI工具实操演示与场景化应用
1.实操演示一：AI合同风险快速解析工具
1.1 工具功能：自动识别风险条款、定价异常、资金流向穿透。
1.2案例模拟：上传一份复杂购销合同，现场演示AI如何在一分钟内生成风险报告。
2.实操演示二：美亚亿安远程审计与电子取证
2.1 工具功能：电子数据取证、区块链存证、构建司法认可的电子证据链。
2.2 案例模拟：针对一起疑似员工舞弊事件，从数据采集到风险溯源的完整流程。
3.场景化应用：面向董事会的AI风险评估问卷生成
3.1 案例分析：展示如何利用AI结合企业实时数据，自动生成一份高质量的年度风险评估问卷。
第三讲：重点业务领域的穿透式风控与审计实务
一、采购领域：AI如何实现智慧风控
1.供应商生命周期管理（SLM）的穿透式监控
案例分析：AI如何通过外部数据扫描，自动发现供应商资质造假与关联关系隐瞒。
2.采购招投标与价格管理的AI应用
案例分析：AI比价系统如何识别围标串标行为（如投标文件雷同度分析）和价格异常虚高。
二、销售与费用领域：风险洞察与AI监督
1.销售定价的穿透式管理与舞弊识别
案例分析：AI模型如何通过历史数据与市场比对，发现销售员违规折让、截留货款的行为。
2.费用报销的AI穿透式审计
案例分析：“差旅费时空差异模型”如何精准识别一人同时在两地报销的虚假行为。
案例分析：AI如何监控业务招待费中的“高频、超额、无关联”异常报销模式。
三、资金与贸易领域：打通梗阻的AI监督
1.运营资金管理的AI监控
案例分析：AI如何实时监控账户资金异动，并成功预警内部人员贪污职务侵占案件。
2.虚假贸易的AI识别模型
案例分析：深度解析某金融机构如何利用AI，通过资金流、发票流、合同流、货物流的“四流合一”分析，精准识别出一个复杂的闭环虚假贸易网络。
第四讲：纪检审计智能化升级与人员转型路径
一、AI赋能纪检监督的实践落地
1.线索智能挖掘与证据链构建
案例分析：某企业纪检部门利用NLP技术分析内部邮件和会议纪要，自动发现舞弊线索并构建完整证据链的实战过程。
2.关联交易监测的穿透式落地
案例分析：延续第三讲的虚假贸易案例，展示AI如何进一步穿透至背后的实际控制人关联网络，揭示利益输送路径。
二、审计效率提升的智能化手段
1.从“人工核查”到“AI处理”的自动化审计
案例分析：展示某集团企业使用AI工具，在2小时内完成对全集团上万份费用报销单据的批量审计，效率提升超90%。
2.从“周期性审计”转向“实时风险预警”
案例分析：某上市公司通过部署实时风险预警模型，在子公司一笔异常投资付款前成功拦截并避免损失。
三、审计合规人员的转型路径与能力建设
1.转型方向：从“检查员”到“风险预警者”与“战略支撑者”。
2.核心能力重构：政策解读能力 + AI工具应用能力 + 业务穿透分析能力。
3.个人与企业层面的能力建设实践建议。
【培训讲师】孙老师，审计、财税管理实战专家
——国际金融、审计与财税管理专业背景——
·哈佛商学院博士后、对外经济贸易大学国际金融学博士
·CIMA管理会计师导师、ICPA国际注册会计师导师
·中国采购与招标网专家库专家
·ESG注册可持续发展专业人士协会中国首席执行官、世界女性ESG基金会首席顾问
·国家发改委培训中心特聘专家、财政部国家会计学院管理会计委员会委员
——17年审计、财税管理实战经验——
曾任：德勤华永（中国）（全球四大会计师事务所之一）丨内部审计部高级总监
曾任：GANI简一集团（国内大理石瓷砖品类开创者）丨内部审计部负责人
曾任：北京中建院环境设计研究所丨财务负责人
孙老师在财税合规、内部审计、数据资产等领域有深入研究与丰富实践。熟悉国内外财税政策与审计准则，擅长将国际视野与本土实践结合，为企业提供从战略到执行的全链条审计、财税与ESG解决方案，服务领域覆盖能源、建筑、零售、医药、金融等多个行业，累计为上百个中央企业集团提供审计、财税咨询服务。
孙老师为50+家A股/H股上市公司及拟上市企业提供财务报表审计与内控评估，累计审计资产规模超3万亿元等。
【报名咨询】
联系电话：010-62258232 62278113 13718601312 13120125786
联 系 人：李先生 陈小姐
您的位置：
